Geld leihen

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Repräsentatives Beispiel gemäß § 6a Abs. 4 PAngV: Nettodarlehensbetrag 6.000,00 €, effektiver Jahreszins 4,990 %, fester Sollzinssatz 4,883 % p.a., Laufzeit 48 Monate, 48 monatliche Raten à 137,84 €, Gesamtbetrag 6.616,32 €.

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Geld leihen mit Better Compared

Es gibt verschiedene Gründe, wegen derer man sich in der Situation befindet, Geld zu benötigen. In solch einem Fall können sie zu einer Bank gehen oder sich Geld von Freunden oder der Familie leihen. Das benötigte Geld können Sie sich auch online leihen.

Banken sind der häufigste Weg, um Geld zu leihen. Um einen Kredit von einer Bank zu erhalten, müssen Sie eine gute Bonität haben und nachweisen können, dass Sie den Kredit zurückzahlen können. Wenn Sie keine gute Bonität haben oder wenn Sie sich nicht die Mühe machen wollen, einen Kredit von einer Bank zu bekommen, können Sie versuchen, Geld von Freunden oder Familie zu leihen.

Wenn Sie online nach einem Kredit suchen, ist es wichtig, die Zinssätze und Konditionen verschiedener Kreditgeber zu vergleichen.

Stellen Sie sicher, dass Sie nur das leihen, was Sie sich leisten können, um es zurückzahlen, und erstellen Sie einen Plan, wie Sie das Darlehen zurückzahlen werden.

Geld leihen – Unterschiedliche Möglichkeiten, um an finanzielle Mittel zu gelangen

Im folgenden Artikel behandeln wir die folgenden Punkte zum Thema Geld leihen:

  • Welche Möglichkeiten es gibt, sich Geld zu leihen.
  • Welche Vor- und Nachteile das Leihen von Geld mit sich bringt.
  • Inwiefern Sie einen Kredit ohne Schufa erhalten können.
Geld leihen - Unterschiedliche Möglichkeiten, um an finanzielle Mittel zu gelangen

Warum Sie Better Compared vertrauen können

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Nicht jeder Kredit ist gleich. Dies trifft zu, wenn Sie auf der Suche nach einem Immobilienkredit sind, um Ihr Haus zu finanzieren, und ebenso, wenn Sie Interesse daran haben, sich Geld zu leihen – ganz egal, für was es letztlich sein mag.

Die richtige Option zum Geld leihen zu finden, kann eine Herausforderung sein, da der Kreditmarkt mittlerweile eine Vielzahl unterschiedlicher Möglichkeiten bietet. Bei so vielen Möglichkeiten verlieren Sie schnell den Überblick.

Deshalb geben wir Ihnen bei Better Compared die Möglichkeit, verschiedene Angebote zum Geld leihen auf Basis unterschiedlicher Faktoren schnell und effizient miteinander zu vergleichen. Mit diesem Service konnten wir bereits in über acht europäischen Ländern mehr als 100.000 Menschen unterstützen.

Zudem ist der Kreditantrag über Better Compared jederzeit vollkommen kostenlos und erfordert auch keine vertragliche Bindung jeglicher Art. Damit haben Sie es selbst in der Hand bei uns den passenden Kredit für Ihre Ansprüche zu finden.

Was ist Geld leihen?

Geld leihen ist eine gängige Option für Menschen, die kurzfristig finanzielle Unterstützung benötigen. Es handelt sich dabei um eine Vereinbarung, bei der Sie von einer Bank oder einem Kreditinstitut eine bestimmte Geldsumme erhalten, die Sie zu einem späteren Zeitpunkt zurückzahlen müssen.

Dieser Betrag kann für verschiedene Zwecke wie medizinische Notfälle, Autoreparaturen oder unerwartete Rechnungen genutzt werden.

Es ist wichtig zu verstehen, dass Geld leihen eine finanzielle Verpflichtung darstellt. In der Regel wird der geliehene Betrag zuzüglich Zinsen und Gebühren zurückgezahlt.

Zudem ist es ratsam, vor dem Abschluss eines Darlehensvertrags sorgfältig zu prüfen, ob dies die beste Option für Ihre finanzielle Situation ist. Es gibt verschiedene Alternativen, wie Sparen oder die Suche nach zusätzlichen Einnahmequellen, die ebenfalls in Betracht gezogen werden sollten.

Unser Service, Better Compared, vergleicht verschiedene Kreditoptionen, um Ihnen dabei zu helfen, die beste Wahl für Ihre individuellen Bedürfnisse zu treffen.

Um eine Vorstellung davon zu bekommen, welche Kreditkonditionen womöglich auf Sie zukommen werden, sehen wir uns ein Beispiel an. In diesem Fall werden sich 3.000 Euro geliehen und in monatlichen Raten über eine Laufzeit von 48 Monaten abbezahlt.

Nettodarlehensbetrag3 000 €
Laufzeit48 Monate
Monatliche Rate64,41 € – 88,69 €
Effektiver Jahreszins (Min – Max)1,49 % p.a. – 19,99 % p.a.
Nominaler Jahreszinssatz (Min – Max)1,48 % p.a. – 18,36 % p.a.
Laufzeit (Min – Max)12 – 96 Monaten
Gebühren0 €
Zinsen und Gebühren gesamt93 € – 1 374 €
Gesamtbetrag3 093 € – 4 374 €
Repräsentatives Beispiel

Geld Leihen ohne Sicherheiten

Wenn es darum geht, Geld leihen ohne Sicherheiten bei Better Compared in Deutschland zu verstehen, ist es wichtig, klarzustellen, was „ohne Sicherheiten“ bedeutet.

Ein Darlehen ohne Sicherheiten bedeutet, dass Sie kein Vermögen wie Immobilien oder Fahrzeuge als Sicherheit hinterlegen müssen, um das Darlehen zu erhalten. Dies mag auf den ersten Blick verlockend klingen.

Jedoch sollten Sie beachten, dass Darlehen ohne Sicherheiten in der Regel mit höheren Zinssätzen einhergehen. Dies geschieht, um das höhere Risiko abzudecken, das die Kreditgeber eingehen, wenn sie Geld ohne physische Sicherheiten verleihen.

Bevor Sie sich für ein Darlehen ohne Sicherheiten entscheiden, sollten Sie Ihre finanzielle Situation sorgfältig prüfen und sicherstellen, dass Sie die monatlichen Ratenzahlungen problemlos bewältigen können.

Bei Better Compared bieten wir einen transparenten Vergleich von Darlehen ohne Sicherheiten, damit Sie die besten verfügbaren Optionen finden können.

Denken Sie jedoch immer daran, dass ein Darlehen eine finanzielle Verpflichtung ist und eine sorgfältige Überlegung erfordert.

Vor- und Nachteile, wenn man sich Geld leiht

Geld leihen ist eine Option, die finanzielle Flexibilität bieten kann, jedoch sollte sie mit Vorsicht betrachtet werden. Hier sind einige der wichtigsten Vor- und Nachteile von Geld leihen:

Die Vorteile der Geldleihe

  • Sie können schnell an das benötigte Geld kommen.
  • Es besteht die Möglichkeit, einen niedrigeren Zinssatz zu erhalten, als wenn Sie einen Kredit bei einer Bank oder Kreditgenossenschaft aufnehmen würden.
  • Sie können ein Darlehen zur Schuldenkonsolidierung erhalten, um Ihre monatlichen Zahlungen zu senken.

Die Nachteile der Geldleihe

  • Möglicherweise zahlen Sie während der Laufzeit des Darlehens mehr Zinsen.
  • Es kann für Sie schwierig sein, Ihren Kredit zurückzahlen, wenn Sie in finanzielle Schwierigkeiten geraten.
  • Sie können Ihrer Kreditwürdigkeit schaden, indem Sie zu viele Schulden machen. Dies könnte es schwierig machen, zukünftige Kredite oder Kreditkarten zu erhalten.

Es ist wichtig, dass Sie die Vor- und Nachteile sorgfältig abwägen, bevor Sie sich entscheiden, Geld zu leihen.

Benötigt man finanzielle Mittel innerhalb eines kurzen Zeitraums, wird oft die eine oder andere Option wahrgenommen, sich Geld zu leihen.

Bester Ort, um Geld zu leihen

Wenn es darum geht, Geld zu leihen, ist es von größter Bedeutung, die verschiedenen Optionen sorgfältig zu vergleichen.

Warum sollten Sie überhaupt in Betracht ziehen, Kredite zu vergleichen? Hier sind einige wichtige Gründe:

  • Vertrauen und Service: Ein wesentlicher Faktor, den Sie berücksichtigen sollten, ist der Service, den verschiedene Kreditanbieter bieten. Ein hoher Trustpilot-Score ist ein gutes Zeichen dafür, dass andere Kunden positive Erfahrungen gemacht haben.
  • Zinsen und Gebühren: Die Kosten eines Kredits können erheblich variieren. Durch den Vergleich von Kreditanbietern können Sie sicherstellen, dass Sie die besten Zinsen und Gebühren erhalten, die Ihren Bedürfnissen entsprechen.
  • Flexibilität: Unterschiedliche Kreditanbieter bieten unterschiedliche Arten von Darlehen an. Einige sind auf bestimmte Kreditarten spezialisiert, während andere eine breite Palette von Optionen anbieten. Durch den Vergleich können Sie sicherstellen, dass Sie die richtige Art von Darlehen für Ihre finanzielle Situation auswählen.
  • Rückzahlungsoptionen: Die Bedingungen für die Rückzahlung von Darlehen können stark variieren. Einige Kreditgeber bieten flexible Rückzahlung Optionen, während andere strikte Bedingungen haben. Der Vergleich hilft Ihnen dabei, die Option zu finden, die am besten zu Ihrem Budget passt.
  • Kundenservice: Ein guter Kundenservice kann entscheidend sein, wenn Sie Fragen oder Probleme mit Ihrem Kredit haben. Durch den Vergleich von Anbietern können Sie sicherstellen, dass Sie den Support erhalten, den Sie benötigen.
Kreditinstitute Trustpilot score
Kreditiweb
2.6 TrustScore: 2.6
MrFinan
3.2 TrustScore: 3.2
NetKredit24
4.4 TrustScore: 4.4
Maxda
4.7 TrustScore: 4.7
Auxmoney
4.4 TrustScore: 4.4
Giromatch
4.2 TrustScore: 4.2
Ferratum Expresscredit
4.6 TrustScore: 4.6
Smava
4.0 TrustScore: 4

Wie viel Geld können Sie sich leihen?

Bevor Sie den Gedanken hegen, Geld zu leihen, wird sicherlich die Frage aufkommen, wie hoch die mögliche Kreditsumme sein kann. Generell betrachtet, kann die Kreditsumme mehrere 100.000 € betragen. Allerdings ist hierbei zu beachten, dass das direkt von Ihrer individuellen Bonität abhängt und Sie das Ganze aus diesem Grund differenziert betrachtet müssen.

Es ist ratsam, im Voraus Ihren finanziellen Bedarf zu ermitteln, um sicherzustellen, dass Sie die passende Kreditsumme aufnehmen und dadurch unnötige Zusatzkosten vermeiden können. Damit können Sie sich insbesondere in der langen Frist unnötige Mehrkosten sparen.

Achten Sie in diesem Zusammenhang auch immer auf die Zinsen, die mit dem Kredit Ihrer Wahl einhergehen. Für vertiefte Einblicke in dieses Thema könnte es hilfreich sein, einen Blick auf die nachfolgende Tabelle zu werfen. Diese Tabelle ermöglicht es Ihnen, sich selbst einen umfassenden Überblick über das Thema Geld leihen zu verschaffen und damit ihre Entscheidungsfindung zu vereinfachen.

Kreditinstitute Kreditsumme Kreditsumme 50 – 250.000 €
Ferratum Expresscredit 50 – 3.000 €
Kreditiweb 100 – 75.000 €
MyLoan24.com 100 – 100.000 €
Giromatch 100 – 50.000 €
MrFinan 500 – 50.000 €
Smava 500 – 120.000 €
NetKredit24 1.000 – 250.000 €
Auxmoney 1.000 – 50.000 €
Better Compared DE 1.000 – 250.000 €
Maxda 1.500 – 250.000 €

Finden Sie die beste Möglichkeit Geld zu leihen mithilfe eines Kreditvergleichs

Es gibt eine Vielzahl möglicher Kreditangebote, weshalb der Kreditvergleich so wichtig ist. Sie können sich Geld in Form eines Darlehens aus verschiedenen Gründen leihen, z. B. zur Schuldentilgung, zum Autokauf oder zur Bezahlung eines Urlaubs. Der Zinssatz für das Darlehen ist ein wichtiger Gesichtspunkt. Sie müssen auch über die Bedingungen des Darlehens nachdenken, z. B. wie lange Sie es zurückzahlen müssen.

Selbstverständlich spielt auch die mögliche Kreditsumme, weshalb Sie sich vorab auch einen Überblick über die benötigten finanziellen Mittel verschaffen sollten, um das Meiste aus Ihrer Geldleihen machen zu können.

Es ist wichtig, verschiedene Kreditangebote zu vergleichen, bevor Sie sich entscheiden, welches für Sie am besten geeignet ist. Es gibt viele Online-Ressourcen, die Ihnen dabei helfen können. Einige Kreditgeber bieten auch vorab genehmigte Kredite an, was den Prozess vereinfachen kann.

Wenn Sie sich Geld leihen, ist es wichtig sicherzustellen, dass Sie es sich leisten können, das Darlehen mitsamt den aufgelaufenen Zinsen, die Sie dank des effektiven Jahreszinses besser abschätzen können, zurückzuzahlen. Stellen Sie sicher, dass Sie die Bedingungen des Kreditvertrags sorgfältig lesen, bevor Sie etwas unterschreiben und wenden Sie sich bei Fragen oder Problemen an uns oder den Kreditgeber Ihrer Wahl.

Mit dem kostenlosen Kreditrechner von Better compared haben Sie die Möglichkeit, die Konditionen für ein Kreditangebot zu ermitteln, das zu Ihren persönlichen Bedürfnissen passt.

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500 € 100.000 €
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Was ist der effektive Jahreszins?

Der effektive Jahreszins ist eine zentrale Kennzahl, die Sie bei der Entscheidung für ein Darlehen berücksichtigen sollten. Dieser Wert gibt Ihnen Aufschluss darüber, wie viel Ihr Darlehen tatsächlich kostet, einschließlich aller Zinsen, Gebühren und Nebenkosten.

Bei Better Compared verstehen wir die Wichtigkeit des effektiven Jahreszins und möchten Ihnen dabei helfen, diesen Begriff besser zu verstehen.

Der effektive Jahreszins ermöglicht es Ihnen, Darlehensangebote verschiedener Anbieter miteinander zu vergleichen. Er hilft Ihnen dabei, die tatsächlichen Kosten von Darlehen zu vergleichen und somit fundierte Entscheidungen zu treffen.

Wenn Sie weitere Informationen über den effektiven Jahreszins und dessen Berechnung benötigen, empfehlen wir einen Besuch auf der Website der Bundesbank, wo Sie vertiefende Informationen finden können.

Weisen Sie darauf hin, dass der effektive Jahreszins ein entscheidender Faktor bei der Wahl eines Darlehens ist, und bieten Sie den Lesern die Möglichkeit, auf die Deutsche Bundesbank-Website zuzugreifen, um mehr über diese wichtige Kennzahl zu erfahren.

Kreditinstitute Eff. Zins Eff. Zins 0 – 19.99 %
MrFinan 0 – 15.95 %
MyLoan24.com 0.68 – 19.99 %
Smava 0.68 – 19.99 %
Kreditiweb 1.95 – 19.49 %
Giromatch 1.99 – 6.08 %
NetKredit24 3.99 – 15.99 %
Maxda 3.99 – 15.99 %
Better Compared DE 3.99 – 15.99 %
Auxmoney 4.02 – 19.45 %
Ferratum Expresscredit 10.36 – 10.36 %

Ihre Kundenrechte

Als Verbraucher in Deutschland haben Sie bestimmte Rechte, wenn es um das Thema Geld leihen geht.

  • 14-tägiges Widerrufsrecht: Sie haben das Recht, innerhalb von 14 Tagen nach Vertragsabschluss zurückzutreten.
  • 48 Stunden Bedenkzeit: Nachdem Sie einen Kreditantrag gestellt haben, steht Ihnen eine 48-stündige Bedenkzeit zur Verfügung.
  • Recht auf Anfrage eines Tilgungsplans: Sie können jederzeit einen Tilgungsplan anfordern.
  • Recht auf vorzeitige Rückzahlung: Wenn Sie den Kredit vorzeitig zurückzahlen möchten, haben Sie das Recht dazu.
  • Recht auf Beschwerde: Sollten Sie mit einem Kreditanbieter unzufrieden sein oder Probleme haben, haben Sie das Recht, sich zu beschweren.

Um weitere Informationen über Ihre Rechte zu erhalten, besuchen Sie die Website des Verbraucherzentrale Bundesverbands (VZBV).

Wann könnte ein Geld leihen sinnvoll sein?

Wenn Sie sich fragen, wann das Geld Leihen eine sinnvolle Option sein kann, sind hier einige Szenarien zu beachten:

  • Notfall-Ausgaben: Geld leihen kann in Notfällen wie unerwarteten medizinischen Kosten oder Autoreparaturen eine Möglichkeit sein, um schnell finanzielle Unterstützung zu erhalten.
  • Schuldenkonsolidierung: Wenn Sie mehrere hohe Zinsverbindlichkeiten haben, könnte ein Geld leihen zur Schuldenkonsolidierung eine Option sein, um Ihre monatlichen Raten zu senken.
  • Geplante Anschaffungen: Für geplante Investitionen wie Renovierungen oder den Kauf eines Autos kann das Geld Leihen eine bequeme Finanzierungsmöglichkeit bieten.
  • Verbesserung der Kreditwürdigkeit: Wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit verbessern möchten, könnte die pünktliche Rückzahlung eines Darlehens dazu beitragen.
  • Chancen nutzen: Es könnte sinnvoll sein, Geld zu leihen, um eine Geschäftsmöglichkeit zu ergreifen oder in Ihre Bildung zu investieren.

Denken Sie daran, dass Geld leihen eine ernsthafte finanzielle Verpflichtung ist und vorab gut durchdacht werden sollte. Nehmen Sie sich deshalb hierfür die Zeit.

Wer kann sich für das Geldleihen bewerben?

Um Geld leihen zu können, müssen Sie in den meisten Fällen die folgenden Voraussetzungen erfüllen:

  • Volljährigkeit
  • Hauptwohnsitz in Deutschland
  • Regelmäßiges monatliches Einkommen
  • Deutsches Bankkonto
  • Vorhandensein von Sicherheiten

Je nach Kreditgeber können einige Bedingungen entfallen. Bei einem Kredit ohne Schufa, der eine interessante Alternative zum Geld leihen darstellt, benötigen Sie beispielsweise meist keine Sicherheiten.

Es ist jedoch in jedem Fall ratsam, dass Sie sich vorab einen Überblick über die benötigten finanziellen Mittel verschaffen und damit herausfinden, welche Kreditsumme die Richtige für Sie ist. Hiermit vermeiden Sie unnötige Mehrkosten in der langen Frist.

Wie leihe ich Geld?

Nach gründlicher Überlegung und Abwägung haben Sie sich entschieden, Geld zu leihen. In diesem Fall ist ein Kreditvergleich sehr empfehlenswert. Sobald Sie eine passende Option gefunden haben, können Sie diese ganz bequem von zu Hause aus online beantragen.

  1. Kreditantrag stellen: Navigieren Sie zum Antragsformular der gewählten Kreditoption. Nun werden Sie aufgefordert, Ihre persönlichen Daten sowie weitere Informationen zu Ihren Arbeits- und Einkommensverhältnissen anzugeben.
  2. Daten verifizieren: Ihre Angaben werden anschließend vom Kreditgeber überprüft. Bei einer positiven Rückmeldung erhalten Sie Ihr ganz individuelles Kreditangebot.
  3. Kreditvertrag abschließen: Nach einer Gegenprüfung und erfolgreichen Bestätigung Ihrer Unterlagen wird Ihnen der Kreditvertrag (digital) zugeschickt.

Wie man ein Budget für Geld leihen erstellt

Wenn es darum geht, Geld zu leihen, ist es von entscheidender Bedeutung, im Voraus sorgfältig zu planen.

Ein Budget zu erstellen, bevor Sie sich für ein Darlehen entscheiden, kann Ihnen helfen, finanzielle Stabilität zu gewährleisten. Hier sind einige wichtige Schritte, die Sie beachten sollten:

  • Analysieren Sie Ihre finanzielle Situation: Überprüfen Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben gründlich, um ein klares Bild Ihrer finanziellen Gesundheit zu erhalten.
  • Setzen Sie klare Ziele: Definieren Sie, warum Sie Geld leihen möchten, und setzen Sie klare finanzielle Ziele.
  • Ermitteln Sie den benötigten Betrag: Berechnen Sie genau, wie viel Geld Sie benötigen, und planen Sie, wie Sie es zurückzahlen werden.
  • Vergleichen Sie verschiedene Kreditoptionen: Nutzen Sie unsere Dienstleistungen bei Better Compared.
  • Berücksichtigen Sie die Zinsen und Gebühren: Achten Sie darauf, die Gesamtkosten des Darlehens zu verstehen.
  • Erstellen Sie ein Budget: Basierend auf Ihren Zielen und Ihrer finanziellen Situation erstellen Sie ein detailliertes Budget.
Es gibt unterschiedliche Möglichkeiten und Geldgeber, wenn Sie es in Erwägung ziehen sollten, sich Geld zu leihen.

Häufig gestellte Fragen – Geld leihen

Was sind die Rückzahlungsbedingungen?

Die Rückzahlungsbedingungen sind, wie lange Sie das Darlehen zurückzahlen müssen und wie viel Sie jeden Monat zahlen müssen.

Kann ich einen Kredit für jeden Zweck erhalten?

Nein, die meisten Kredite sind für einen bestimmten Zweck bestimmt, z. B. für den Kauf eines Autos oder einer Wohnung.

Was ist der Zinssatz?

Der Zinssatz ist der Prozentsatz des Darlehens, den Sie zusätzlich zum Kreditbetrag zurückzahlen müssen.

Sollten Sie sich Geld in Form eines Kredits leihen, ist sehr zu raten, dass Sie unterschiedliche Angebote vorab auf einem unabhängigen Vergleichsportal, beispielsweise bei Better Compared, miteinander vergleichen.

Worauf Kunden beim Geldleihen achten

Kunden, die sich für das Leihen von Geld ohne Schufa-Abfrage interessieren, legen in der Regel großen Wert auf diverse Aspekte, um sicherzustellen, dass der Kredit ihren individuellen Bedürfnissen und Anforderungen gerecht wird. Zu diesen Aspekten zählen vor allem die Kreditkonditionen, die wichtige Informationen über die Zinssätze, die Laufzeit des Kredits, der effektive Jahreszins und die Höhe der monatlichen Raten bereitstellen.

Ein weiterer zentraler Punkt ist die Kreditsumme. Sie gibt Auskunft über die finanziellen Mittel, die dem Kreditnehmer zur Verfügung gestellt werden. Die Höhe der Kreditsumme ist oft ein ausschlaggebender Faktor bei der Entscheidung für oder gegen eine bestimmte Kreditoption, da sie die finanzielle Flexibilität und die Möglichkeiten des Kreditnehmers maßgeblich beeinflusst.

Möglichkeiten, sich Geld zu leihen

Hier werden verschiedene Möglichkeiten vorgestellt, wie man sich Geld leihen kann.

Geld leihen von einem Kreditinstitut

Es gibt ein paar Dinge, die Sie beachten sollten, bevor Sie sich Geld bei einer Bank leihen. Sie müssen über eine gute Kreditwürdigkeit verfügen, damit die Bank weiß, dass Sie ein verantwortungsvoller Kreditnehmer sind. Sie müssen auch über ein solides Einkommen verfügen, damit die Bank weiß, dass Sie es sich leisten können, Ihren Kredit zurückzuzahlen.

Wenn Sie diese Voraussetzungen erfüllen, kann ein Kredit bei einer Bank eine gute Möglichkeit sein, schnell an Bargeld zu kommen. Bankdarlehen haben in der Regel niedrigere Zinssätze als andere Darlehensarten und können für eine Vielzahl von Zwecken verwendet werden. Sie können normalerweise eine sofortige Auszahlung erhalten, was hilfreich sein kann, wenn Sie das Geld sofort benötigen.

Wenn Sie also zusätzliches Bargeld benötigen, ist ein Kredit bei einer Bank möglicherweise der richtige Schritt für Sie. Stellen Sie einfach sicher, dass Sie alle Optionen abwägen und die Zinssätze vergleichen, bevor Sie sich entscheiden, welcher Kredit für Sie der richtige ist.

Kredit von Privat

Eine Möglichkeit, Geld zu leihen, ist über einen privaten Kreditgeber. Private Kreditgeber können Einzelpersonen oder Unternehmen sein, die Geld außerhalb des traditionellen Bankensystems verleihen. Private Kredite haben in der Regel höhere Zinssätze als Bankkredite, können aber auch einfacher genehmigt werden. Eine weitere Option ist die Nutzung einer Peer-to-Peer-Kreditplattform wie Lending Club oder Prosper. Diese Plattformen verbinden Kreditnehmer mit einzelnen Investoren, die eine höhere Rendite auf ihre Investition erzielen möchten. Peer-to-Peer-Darlehen haben in der Regel niedrigere Zinssätze als private Darlehen, die Bearbeitung kann jedoch länger dauern. Eine letzte Möglichkeit ist die Aufnahme eines Privatkredits bei einer Bank.

Im privaten Umfeld Geld leihen

Wenn Sie Geld brauchen, können Sie es sich von Ihren Freunden oder Ihrer Familie leihen. Vielleicht möchten Sie auch einen Kredit von einer Bank oder einer Genossenschaftsbank in Betracht ziehen. Bevor Sie sich jedoch Geld leihen, ist es wichtig, darüber nachzudenken, wie Sie es zurückzahlen werden.

Eine Möglichkeit ist, Geld von Freunden oder Familie zu leihen. Dies kann eine gute Option sein, wenn Sie eine gute Beziehung zu ihnen haben und sich auf einen Rückzahlungsplan einigen können.

Möglichkeiten, sich Geld zu leihen

Sich Geld ohne Schufa leihen

Wenn Sie schnell Geld leihen müssen, aber keine Zeit für eine langwierige Bonitätsprüfung haben, ist ein Kredit ohne Schufa möglicherweise die beste Option. Die Schufa ist eine Auskunftei in Deutschland, die Informationen über die Bonität von Kreditnehmern sammelt. Wenn Sie eine schlechte Bonität haben, haben Sie möglicherweise Schwierigkeiten, einen Kreditgeber zu finden, der Ihren Kreditantrag genehmigt. Es gibt jedoch mehrere Kreditgeber, die Kreditnehmern mit schlechter Bonität Kredite anbieten, solange sie nachweisen können, dass sie in der Lage sind, den Kredit zurückzuzahlen.

Eine Möglichkeit, Ihre Chancen auf eine Kreditzusage zu verbessern, besteht darin, sich einen kleineren Geldbetrag zu leihen. Kreditgeber bewilligen eher kleinere Kredite, weil das Risiko geringer ist. Sie können Ihre Chancen auf eine Genehmigung auch verbessern, indem Sie einen Kreditgeber wählen, der sich auf die Kreditvergabe an Kreditnehmer mit schlechter Kreditwürdigkeit spezialisiert hat.

Es gibt Unternehmen, die Zahltagdarlehen oder Sofortauszahlungsdarlehen anbieten, aber die Zinssätze können unverhältnismäßig hoch sein. Es ist wichtig, die Bedingungen sorgfältig zu lesen, bevor Sie sich für einen Kredit mit Sofortauszahlung entscheiden.

Zur Schufa und dem Schufa-Score

Der Schufa-Score ist eine dreistellige Zahl, die Ihre Kreditwürdigkeit widerspiegelt. Sie wird durch Abwägen verschiedener Faktoren berechnet, z. B. Ihres Zahlungsverhaltens, ausstehender Schulden und der Länge Ihrer Kredithistorie. Je höher Ihre Punktzahl ist, desto wahrscheinlicher ist es, dass Sie für einen Kredit oder eine Kreditkarte zugelassen werden.

Ihr persönlicher Schufa-Score ist wichtig, denn er bestimmt Ihren Zinssatz und Ihre Kreditlimits. Eine hohe Punktzahl bedeutet, dass Sie einen niedrigeren Zinssatz und ein höheres Kreditlimit erhalten. Eine niedrige Punktzahl kann bedeuten, dass Sie überhaupt keinen Kredit erhalten oder einen höheren Zinssatz zahlen müssen.

Es gibt einige Dinge, die Sie tun können, um Ihren Schufa-Score zu verbessern. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre Zahlungen immer pünktlich leisten, halten Sie Ihre Verschuldung niedrig und gehen Sie verantwortungsvoll mit Krediten um.

Möglichkeiten, sich Geld ohne Schufa zu leihen

An sich sei an dieser Stelle hervorgehoben, dass die Bonitätsprüfung ausschließlich für Kreditinstitute gesetzlich verpflichtend ist – zumindest in Deutschland. Das ist jedoch nicht in allen Ländern so. Schauen wir uns im Folgenden die beiden Optionen an, die Sie haben, falls Sie auf der Suche nach einem Kredit ohne Schufa sein sollten.

Eine Bank im Ausland

In mehreren Ländern im Ausland, beispielsweise der Schweiz und Liechtenstein, ist keine Schufa erforderlich.

Ein Kredit von Privat

Bei einem Kredit von Privat handelt es sich um einen Kredit, der von einer oder mehreren Privatpersonen angeboten wird. Vermittelt werden seriöse Angebote über sogenannte Peer-to-Peer-Plattformen, wie wir bereits zuvor gelernt haben.

Die Privatpersonen können das Geld nach Belieben an andere verleihen und sind gesetzlich nicht daran gebunden, im Voraus die Bonität abzufragen. Somit entfällt auch die Überprüfung des Schufa-Scores.

Dennoch sollte man diese beiden Optionen, Kredit aus dem Ausland und Kredit von Privat, nicht als selbstverständliche Möglichkeiten betrachten, um spielend leicht an Geld zu bekommen. Auch diese Kreditgeber werden bestimmte Sicherheiten verlangen, beispielsweise Einkommensnachweise, Bürgschaften oder andere Sicherheiten. Denn letzten Endes wird ein Kreditgeschäft seitens der Kreditgeber nur als sinnvoll erachtet, wenn sie sich sicher sein können, dass sie das geliehene Geld auch wieder zurück bekommen.

Ergänzende Anmerkung zum Kredit von Privat: Dieser Kredittyp hat nichts mit einem Privatkredit zu tun! Ein Privatkredit ist ein Verbraucherdarlehen an Privatpersonen und ist im BGB in Sachen Konditionen und Rahmenbedingungen fest definiert (siehe § 491 BGB).

Sollte man in der Situation sein, sich Geld ohne Schufa zu leihen, gibt es dafür Möglichkeiten. Doch sollten Sie in solch einer Situation sein, ist es ratsam, genauestens abzuwägen, ob Sie wirklich einen (weiteren) Kredit aufnehmen sollten.

Zusammenfassung

Abschließend lässt sich feststellen, dass das Leihen von Geld eine effiziente Lösung darstellt, wenn es darum geht, rasch finanzielle Mittel zu erhalten, unabhängig von der Schufa-Bewertung. Allerdings unterscheiden sich die Kreditoptionen in verschiedenen Aspekten, weshalb bei der Auswahl einige Faktoren berücksichtigt werden sollten:

  • Vertrauenswürdigkeit des Anbieters: Bei der Wahl eines Kreditgebers ist es wichtig, einen vertrauenswürdigen Anbieter zu wählen. Es lohnt sich, Zeit zu investieren, um Bewertungen und Erfahrungsberichte anderer Kunden auf Bewertungsplattformen wie Trustpilot zu durchstöbern. Diese Rückmeldungen können wertvolle Einblicke in die Zuverlässigkeit und den Kundenservice des Anbieters bieten.
  • Kreditbedingungen: Bevor Sie sich für eine Kreditoption entscheiden, ist es essenziell, die Kreditbedingungen genau zu untersuchen. Prüfen Sie die Kostenstruktur, die monatlichen Raten, den effektiven Jahreszins und mögliche versteckte Gebühren sorgfältig.
  • Zügige Abwicklung: Die Geschwindigkeit der Kreditbearbeitung ist ein kritischer Faktor, vor allem wenn Sie dringend auf die gewünschte Kreditsumme angewiesen sind. Bevorzugen Sie Kreditgeber, die eine rasche und effiziente Bearbeitung gewährleisten. Eine schnelle Abwicklung ermöglicht es Ihnen, zügig über die benötigten Mittel zu verfügen und Ihre finanziellen Ziele zu verfolgen.

Weitere bemerkenswerte Punkte sind:

  • Online-Erhalt von seriösen Krediten ist unkompliziert möglich.
  • Schufa-Bedenken sind oft unbegründet, da Kredite auch mit flexibler oder ganz ohne Schufa-Prüfung erhältlich sind.
  • Kredite können als Klein- oder Minikredite angeboten werden, was zusätzliche Flexibilität bietet.

Nachdem Sie nun einen breiteren Überblick über Kreditoptionen und schufafreie Alternativen haben, können Sie unseren Kreditvergleich nutzen, um sich über die Angebote auf dem Markt zu informieren. Bei Fragen oder Problemen steht Ihnen unser Kundenservice mit kompetenter Unterstützung zur Verfügung.

Bei Better Compared können Sie sich auch in Bezug auf die Sicherheit entspannt zurücklehnen. Wir sorgen dafür, dass die Verschlüsselungsstandards auf dem neuesten Stand sind und Ihre Daten niemals an Dritte weitergegeben werden. Entdecken Sie noch heute bei Better Compared die passende Kreditoption, die Ihren Bedürfnissen entspricht.

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Andreas Linde
Von
Andreas Linde
Andreas Linde ist CEO des Unternehmens Better Compared, welches er im Jahre 2014 mitbegründet hat. Um die Transparenz auf dem Kreditmarkt zu erhöhen, hat Andreas Linde ein tiefes Verständnis im Kredit- und Finanzmarkt gewonnen. Ein Verständnis, das Andreas nutzt, um Better Compared zu einem der besten Kreditvergleichsdienste auf dem Markt zu machen.
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