Pourquoi choisir Better Compared?

Les experts de Better Compared travaillent dans le secteur des prêts depuis 2014.

Crédit rapide : ce que vous devez savoir

Le crédit de consommation rapide est un contrat qui vous permet de financer rapidement un achat de bien ou de service. Le prêteur, généralement un établissement financier, vous octroie une somme d’argent que vous devez rembourser selon des échéances. 

Il rassemble aussi bien le prêt affecté que non affecté. Vous pouvez obtenir la somme empruntée dans un délai de 48 heures au plus. Cependant, le montant de ce prêt prend en compte de nombreux critères. On peut citer :

• Le besoin
• Votre âge et situation matrimoniale
• Votre capacité de remboursement et statut professionnel
• La forme de crédit
• Le coût de vos charges mensuelles
• Les antécédents d’incidents financiers éventuels

Exemple de prêt représentatif:

Montant du prêt	10 000 €
Durée du crédit	48 mois
Montant de la mensualité	226 € – 234 €
TAEG fixe	Min. 4,20 % – Max 6,00 %
Taux débiteur fixe	Min. 4.12% – Max 5.84 %
Durée minimale – maximale	12 – 240 mois
Frais de dossier	0 €
Intérêt	864 € – 1 238 €
Montant total dû	10 864 € – 11 238 €

Comment trouver un crédit en ligne rapide ?

Aujourd’hui, de nombreux organismes bancaires et établissements financiers permettent de souscrire à un crédit en ligne rapide. Pour trouver celui qui répondra à vos besoins, vous pouvez utiliser notre comparateur en ligne, qui vous aide, entre autres, à comparer le Taux Annuel Effectif Global (TAEG) entre les différentes offres.Ce dernier constitue un facteur déterminant dans le calcul du montant total du prêt d’argent rapide accordé. Aussi, notre comparateur vous permet de comparer la durée de remboursement du crédit rapide proposé par ces organismes et établissements.

Avantages et inconvénients du mini-crédit rapide en ligne

Si vous faites le choix du prêt comme mode de financement, vous devrez prendre en compte les avantages et les inconvénients de ce mode de financement.

Avantages

• La procédure d’obtention du mini-crédit rapide est simple et rapide. En effet, vous ne fournissez que peu de justificatifs. 
• De plus, les formalités et les démarches administratives sont beaucoup plus simplifiées. 
• Il est aussi très accessible, ce qui permet d’emprunter de l’argent rapidement.

Inconvénients

• Comme tout crédit, le principal inconvénient peut être le taux auquel vous allez le rembourser, d’où l’importance de bien comparer les différentes options avant de souscrire.

Crédit rapide F.A.Q.

Comment savoir quel est le crédit le plus avantageux pour moi ?

Pour savoir quel est le prêt rapide le plus avantageux, vous devez prendre en compte plusieurs facteurs. Cependant, le plus important est le taux d’intérêt. Pour ce type de prêt, les organismes financiers proposent le plus souvent des taux fixes (TAEG), parfois très élevés. 

Pour obtenir le montant total des intérêts d’emprunt, divisez le TAEG par le nombre de jours que durera l’emprunt. C’est la raison pour laquelle la durée représente également un facteur essentiel. En effet, plus la durée sera longue, plus votre prêt rapide sera coûteux. 

Par ailleurs, le taux AEG proposé pour un crédit simple et rapide est généralement de 18%. Outre le taux d’intérêt nominal, il comprend des frais annexes à savoir :

• Les frais bancaires
• Les primes d’assurance
• Les frais de dossier
• Les frais de garantie

Peut-on demander plus d’un crédit rapide ?

Le crédit rapide vous permet de financer plusieurs dépenses immédiates. Toutefois, vous pouvez envisager plusieurs prêts rapides lorsque les situations urgentes se présentent. Par exemple, vous souscrivez à un crédit rapide pour financer les travaux de rénovation dans votre nouvelle maison.

Quelques mois après, vous avez pour projet d’acheter une voiture, mais vous vous retrouvez dans une situation imprévue qui nécessite une dépense importante.

Il est donc tout à fait possible de demander plus d’un prêt. Cependant, retenez que le montant total des crédits à la consommation doit être compris entre 200 et 75 000 €. De plus, les organismes prêteurs définissent le plus souvent des conditions d’éligibilité qui incluent la capacité d’emprunt. Il s’agit de la somme totale que vous pouvez emprunter au regard de vos charges et revenus financiers. 

En d’autres termes, votre capacité d’emprunt permet de déterminer si vous êtes en mesure de rembourser votre prêt ou non (capacité de remboursement). Par ailleurs, lors de l’étude de votre dossier de prêt rapide, votre taux d’endettement peut être calculé. Celui-ci ne doit excéder 33%. S’il est supérieur ou avoisine ce pourcentage, votre nouvelle demande de crédit rapide pourrait être rejetée.

Les organismes qui offrent des crédits rapides sont-ils fiables ?

Aujourd’hui, le nombre de plateformes et d’organismes qui proposent des crédits rapides ne cesse de croître. Dans le but d’attirer plus de clients potentiels, ils mettent à disposition des offres de crédit intéressantes comme le prêt rapide.

Il est donc tout à fait normal de se poser des questions quant à la fiabilité de ces établissements. Ceux proposés par notre comparateur sont tous fiables.

De nombreuses plateformes de crédits rapides en ligne n’exigent pas de justificatifs lors de l’étude du dossier. En ce qui concerne la fiabilité, cherchez à savoir si l’établissement ou l’organisme détient une autorisation certifiée. En effet, il doit être inscrit à l’Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS).

Note : Vous devez voir la déclaration de l’organisme à la Commission nationale de l’informatique et des libertés (CNIL) lorsque celui-ci collecte des données personnelles lors d’une inscription ou lors du dépôt des fonds.

Que peut-on financer avec un crédit rapide en ligne ?

Le crédit rapide en ligne présente plusieurs avantages. Outre les démarches simplifiées et l’accès à une variété d’offres en ligne, il vous propose plusieurs possibilités de financement. Voici les projets financable avec un crédit rapide en ligne :

• Travaux de rénovation de votre maison ;
• Préparation de l’arrivée de votre enfant ;
• Préparation de votre mariage ou de tout autre événement important ;
• Achat d’une nouvelle voiture ;
• Réparation ou changement d’urgence de votre automobile ;
• Gestion d’un besoin de trésorerie ponctuel ;
• Préparation de votre retraite ;
• Changement ou achat d’un équipement électroménager ;
• Financement de votre déménagement ;
• Financement d’un voyage ;
• Financement des études ;
• Achat d’un nouvel équipement de climatisation et de chauffage dans votre maison.

Quelles sont les conditions pour obtenir un crédit rapide ?

Les organismes et établissements spécialisés dans l’octroi de prêts proposent le plus souvent des conditions d’éligibilité. Ces dernières leur permettent de vérifier la solvabilité de leurs emprunteurs, réduisant ainsi les risques de non remboursement. Par conséquent, pour que votre demande de crédit en ligne rapide soit acceptée et validée, vous devez impérativement remplir les conditions suivantes.

Justifier d’un emploi stable

La souscription à un prêt nécessite que vous soyez en mesure de le rembourser. Pour ce faire, vous devez disposer de revenus réguliers et stables. Cela implique d’avoir un contrat de travail à durée indéterminée (CDI). Le fait de ne pas avoir de CDI peut être compensé par la justification d’un contrat à durée déterminée dont la période couvre la durée de l’emprunt. Toutefois, vous pouvez être auto-entrepreneur ou intérimaire. De cette façon, vous pourrez vous acquitter de votre dette. En même temps, l’organisme de financement obtient la garantie que vous pourrez rembourser le prêt. Il peut alors vous l’accorder.

Avoir un bon comportement financier

La banque prêteuse, lors de l’évaluation de votre demande de crédit en ligne rapide, procédera à une analyse de votre situation financière. Il vous sera alors demandé de fournir des extraits de vos comptes sur une période fixe (trois mois au moins). Si vos recettes sont nettement inférieures à vos dépenses, la banque pourrait se poser des questions. 

En outre, elle vérifiera si vous avez eu, par le passé, des difficultés à honorer des engagements. Par exemple, si vous payez avec retard un loyer inférieur au montant du prêt estimé, il est évident que cela peut être un motif de refus du crédit rapide. De plus, votre capacité d’épargne peut être évaluée.

Avoir plus de 18 ans

Une banque spécialisée dans l’octroi des crédits rapides a l’obligation de proposer légalement ses services. Par conséquent, tout emprunteur doit avoir la majorité responsable qui est de 18 ans. En ce sens, il est possible de contracter un prêt d’argent rapide lorsque vous êtes étudiant.

Demeurer en France

C’est le troisième critère d’éligibilité au crédit rapide. Le pays de résidence joue un rôle important dans la décision des organismes bancaires. Vous devez donc avoir votre domicile sur le territoire français pour être éligible à un prêt en ligne rapide.

Cependant, certaines banques autorisent des crédits aux non-résidents français. Ceux-ci doivent néanmoins demeurer dans certains pays. Il s’agit notamment du Canada ou des États-Unis. Par ailleurs, vous pouvez aussi être résident d’un pays de l’Union Européenne.

Comment obtenir un crédit en ligne rapide ?

La procédure d’obtention d’un prêt en ligne rapide est généralement très facile en raison des démarches en ligne simplifiées. Cela fait d’ailleurs partie des multiples avantages de ce type de prêt à distance. Tout d’abord, vous devez choisir votre organisme bancaire en utilisant des simulations et comparateurs en ligne, comme celui que nous proposons. Puis il vous faut suivre les étapes ci-dessous.

Obtenir un accord de principe le plus rapidement possible

L’accord de principe est le document par lequel la banque de votre choix formalise son consentement de vous accorder un prêt rapide. Il permet aussi d’étudier la faisabilité du projet et de calculer la capacité d’emprunt. En outre, il comprend toutes les caractéristiques du prêt rapide (taux, durée, coût du crédit, garanties).

Il est très important de l’obtenir rapidement afin d’entamer votre projet. Remplissez un formulaire de demande en ligne et joignez des documents qui aideront dans l’évaluation de votre ratio de solvabilité. 

Récupérer le contrat de crédit immédiatement

Après avoir rempli le formulaire, vous recevrez en peu de temps une réponse et votre contrat de crédit sera envoyé dans votre boîte mail. Téléchargez la version électronique depuis le mail ou sur le site de l’établissement bancaire.

Préparer ses justificatifs

Après la récupération du contrat de crédit, il faudra constituer le dossier du prêt. Pour cela, préparez tous vos justificatifs. Il s’agit des preuves de résidence (factures, quittance de loyer), de revenus (avis d’imposition, bulletins de salaire, contrat de travail) et des justificatifs de vos dépenses (devis, facture d’achat, bon de commande). Par ailleurs, vous devez fournir votre pièce d’identité (en cours de validité), les relevés bancaires ainsi que votre RIB. 

Envoyer son dossier de crédit

Pour gagner du temps, envoyez le dossier du prêt à l’établissement bancaire prêteur. Après l’envoi, ce dernier procède à une étude sur la base de vos justificatifs. Cela ne prend en général que quelques minutes.

Attendre la réponse et l’argent

Comme énoncé, l’organisme évalue votre capacité de remboursement. Il vérifie aussi que vous avez le bon profil d’emprunteur. Il vous fait ensuite parvenir, par courriel, l’offre de prêt définitive. Vous devez apposer votre signature.

Notez que vous pouvez user de votre droit de rétractation 14 jours après la signature du contrat. Ce droit vous permet de revenir sur votre décision dans le cas où les conditions ne vous conviennent plus. Après l’accord définitif, l’organisme bancaire débloque les fonds dans un délai de 72 heures. Vous pouvez à présent commencer le financement de votre projet.

Crédit rapide sans justificatifs : est-ce possible ?

Le crédit rapide sans justificatif vous permet d’obtenir un financement sans fournir des justificatifs de vos dépenses. Il devient alors un prêt personnel rapide. La banque vous laisse le libre choix d’investir le montant du prêt dans vos projets. Ce n’est pas le cas lorsqu’il s’agit de contracter un prêt affecté.

Ce type de prêt offre de nombreux avantages :

• Disposer d’une liberté de financement ;
• Avoir la possibilité d’obtenir jusqu’à 75 000 € ;
• Obtenir un taux fixe ;
• Procédure de demande facile.

Toutefois, ce crédit présente quelques limites, notamment :

• Un TAEG élevé ;
• Aucun remboursement anticipé n’est autorisé ;
• Un coût élevé des mensualités.

Quelles sont les raisons de l’utilisation d’un crédit personnel rapide ?

De nombreuses personnes hésitent encore à contracter un prêt personnel rapide. Voici les avantages de ce type de prêt.

Les prêts personnels pour multiple usage

Lorsque vous obtenez un prêt personnel, vous pouvez l’utiliser pour différentes raisons. Par exemple, vous pouvez couvrir les dépenses imprévues et financer un achat important. Le crédit personnel peut être la meilleure option pour effectuer un achat important, surtout si vous êtes admissible à un TAEG inférieur à celui de votre carte de crédit.

De plus, vous pouvez utiliser votre prêt pour des rénovations complètes de votre maison et pour réparer votre voiture. 

Remboursement facile du prêt personnel et consolidation des dettes

Les prêts personnels offrent des échéances plutôt flexibles. Vous pouvez donc mieux gérer vos revenus, car cela vous permet de savoir exactement les dates auxquelles les mensualités sont exigibles.

Par ailleurs, avec un prêt personnel, vous pouvez consolider vos dettes, tout simplement parce qu’il n’est pas affecté. Avez-vous plusieurs dettes à payer ? Utiliser un comparateur permet généralement de trouver de meilleures options de financements.

Le mini crédit rapide : qu’est-ce que c’est ?

Le mini-crédit rapide est un type de crédit consommation rapide qui permet d’obtenir un financement pour des dépenses libres (prêt personnel). Il est destiné à toute personne qui cherche un prêt d’argent urgent, mais qui a relativement de faibles ressources ainsi qu’un emploi instable. Le montant total est très minime comparativement à celui du prêt d’argent rapide en ligne, d’où le terme « mini-crédit rapide ».

Comment obtenir un mini-crédit bancaire ?

Vous pouvez obtenir un mini-crédit aussi bien à distance que de façon traditionnelle. Il suffit de contacter un service social qui, à son tour, se chargera de faire une demande auprès des établissements publics agréés comme le centre communal d’action sociale (CCAS). 

Ensuite, lorsque l’accord est émis, vous devez constituer votre dossier avec des documents tels que les relevés bancaires, les bulletins de salaire, la pièce d’identité et l’attestation de résidence. Enfin, vous envoyez votre dossier pour une étude définitive. Le déblocage des fonds se fait également dans les plus brefs délais (mini prêt avec virement immédiat).

Quelles sont les recommandations pour souscrire à un crédit rapide ?

Avant de faire un crédit rapide, vous devez utiliser des comparateurs. En ce sens, notre comparateur en ligne vous propose les meilleures options du marché. En effet, il existe aujourd’hui plusieurs organismes, sociétés et établissements de prêts. Cependant, avant de vous lancer, analysez-les selon vos besoins. Choisissez celui qui correspond non seulement à votre idéal, mais qui vous offre aussi les meilleures conditions.

En outre, lorsque vous faites une demande de prêt d’argent immédiat, assurez-vous qu’il s’agisse du seul prêt que vous contractez. Il est souhaitable de ne pas accumuler les prêts. Pensez à votre capacité de remboursement. En contractant plusieurs prêts, vous pouvez faire face à un surendettement. Cette situation est d’ailleurs très fréquente, alors assurez-vous de rembourser le prêt rapide précédent avant de faire la demande d’un autre.

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Entrez les détails de votre prêt.

Montant du prêt

100 € 75 000 €

Durée

1 mois 96 mois

TAEG

0 % 20 %

Paiement mensuel

Coûts totaux

Remboursement

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Dans quels cas souscrire à un petit crédit ?

En général, on entend par petit crédit tout prêt qui relève de la catégorie des crédits à la consommation, à la différence qu’il est d’un faible montant. Du fait de sa somme peu élevée, il peut être accordé rapidement au particulier pour répondre à des besoins urgents. C’est cet aspect de facilité qui rend ce type de financement populaire.

Si vous souhaitez en bénéficier, le plus souvent, vous devez vous adresser à des institutions en ligne. Le remboursement peut s’étaler sur une période de 3 ou 4 mois, et l’organisme prêteur effectuera un prélèvement tous les mois sur votre compte bancaire jusqu’à la fin du contrat.

Avec la possibilité de débloquer une somme allant de 100 à 3 000 €, voire 6 000 € dans certains cas, le petit prêt peut être utilisé pour faire face à diverses charges. Vous pouvez y souscrire pour vous faire plaisir, régler une facture non prévue, effectuer des réparations sur votre voiture, aider un proche, financer une formation, etc. Libre à vous de dépenser ces fonds comme bon vous semble.

Le petit crédit se présente sous plusieurs formes selon la durée de remboursement, votre profil et le montant de l’emprunt. Vous pouvez bénéficier d’un petit prêt de 50 à 6 000 € dans les cas suivants :

• un crédit renouvelable en ligne
• un prêt personnel sans justificatif
• un mini-crédit
• un micro-crédit
• un crédit avec carte de magasin
• un prêt personnel à partir de 5 000 euros
• un découvert autorisé/non autorisé
• un crédit entre particuliers

Pour ne pas se laisser prendre au piège, il est recommandé de s’informer et de bien se préparer avant de signer un contrat. En l’occurrence, vous pouvez vous épargner toute mauvaise surprise en utilisant notre outil de comparaison pour vous faire une idée des spécificités et modalités de chaque cas.

Non seulement il est gratuit et sans engagement, mais il est doté d’un algorithme qui nous permet de recenser tous les produits de petit crédit qui correspondent à votre situation personnelle et à vos besoins. Il vous suffit de saisir quelques informations pour voir apparaître à l’écran une multitude d’offres, chacune avec ses avantages et ses inconvénients.

A quoi peut servir un prêt immédiat ?

Comme vous l’aurez constaté, il existe de nombreuses raisons d’avoir recours à des prêts instantanés, et ce, peu importe l’urgence de la situation. Vous trouverez ci-dessous les différentes situations pour lesquelles beaucoup de personnes sollicitent un prêt rapide :

• Régler les frais de réparation d’une voiture
• Régler une facture importante et en retard
• Appeler un serrurier en cas d’urgence
• Obtenir une aide médicale qui n’est pas couverte par l’assurance
• Réparer des dommages causés par l’eau
• Remplacer un téléphone portable après une chute
• Remplacer un appareil cassé

Même les projets quotidiens comme les rénovations, les déménagements ou même l’achat de meubles peuvent nécessiter des fonds immédiats.

What does an easy and quick loan cover?

A quick loan is generally used for different purposes, such as these:

• Payment for medical care not reimbursed by Health Insurance : they can sometimes be significant and to avoid damaging their savings, some people prefer to use a quick loan.
• The service of a plumber : an unforeseen event in the house can also destabilize the budget and resorting to a quick loan will help maintain the balance.
• Repairing your vehicle : repair costs caused by a breakdown or other, not covered by insurance, can sometimes be high.
• Changing the boiler : essential at home, a boiler has a certain cost that it is sometimes necessary to finance with a quick loan.
• The purchase of a new tumble dryer : has almost become essential for families, which can generally be covered by a mini loan.
• A need for money to repay your bank overdraft in the event of unstable income